1win KYC və AML Siyasəti

1win, şəxsiyyətin yoxlanılması, saxtakarlığın qarşısının alınması və maliyyə cinayətləri ilə mübarizə məqsədilə KYC və AML tələblərini tətbiq edir. Bu siyasət aşağıdakı zəmanətləri əhatə edir:

• Bütün istifadəçilər üçün ədalətli oyun mühitinin qorunması;
• İstifadəçi təhlükəsizliyinin və hesab mühafizəsinin təmin edilməsi;
• Şəffaflıq prinsiplərinə əməl edilməsi;
• Azərbaycan qanunvericiliyinə və beynəlxalq tənzimləyici tələblərə tam uyğunluğun saxlanılması.

Hər yeni istifadəçi hesab açdıqdan sonra şəxsiyyətin yoxlanılması prosesindən keçməlidir; bu proses tamamlanmadan maliyyə əməliyyatları məhdudlaşdırıla bilər. Kimlik yoxlama zamanı aşağıdakı sənəd kateqoriyaları tələb oluna bilər:

• Dövlət tərəfindən verilmiş foto şəxsiyyət sənədi (pasport, şəxsiyyət vəsiqəsi və ya sürücülük şəhadətnaməsi);
• Ünvanın təsdiqi üçün sənəd (kommunal ödəniş qəbzi, bank çıxarışı və ya digər rəsmi sənəd);
• İstifadə edilən ödəniş vasitəsinin hesab sahibinə məxsus olduğunu təsdiq edən sənəd.

1win, pul yuyulmasının və qeyri-qanuni maliyyə fəaliyyətlərinin qarşısını almaq üçün bir sıra daxili nəzarət mexanizmləri tətbiq edir. Bu nəzarət tədbirləri aşağıdakıları əhatə edir:

• Bütün maliyyə əməliyyatlarının daimi monitorinqi;
• Şübhəli fəaliyyətləri aşkar etmək üçün avtomatlaşdırılmış aşkarlama qaydalarının tətbiqi;
• Yüksək riskli hallarda gücləndirilmiş lazımi yoxlama prosedurlarının həyata keçirilməsi;
• Böyük həcmli və ya qeyri-adi köçürmələrin ətraflı nəzərdən keçirilməsi;
• İstifadəçilər üçün risk qiymətləndirilməsinin aparılması;
• Sanksiyalar siyahısı və siyasi cəhətdən məruz qalmış şəxslər (PEP) üzrə yoxlama;
• Qanunvericiliyin tələb etdiyi hallarda müvafiq dövlət orqanlarına hesabat verilməsi.

• Eyni şəxs tərəfindən birdən çox hesabın açılması (çox hesablılıq);
• Saxta, oğurlanmış və ya başqasına məxsus şəxsiyyət sənədlərindən istifadə edilməsi;
• Platformda hər hansı formada pul yuyulmasına cəhd edilməsi;
• Sistem və ya oyun mexanizmlərinin manipulyasiyası;
• Hesaba giriş məlumatlarının üçüncü şəxslərə verilməsi və ya satılması;
• Başqasına məxsus ödəniş vasitələrindən icazəsiz istifadə edilməsi;
• Şəxsi məlumatların yanlış şəkildə təqdim edilməsi.

Müəyyən edilmiş qaydalara əməl etməyən istifadəçilər barəsində tənzimləyici tələblər çərçivəsində müvafiq tədbirlər görülür. Pozuntular aşkar edildiyi halda tətbiq edilə biləcək tədbirlər aşağıdakılardır: hesabın müvəqqəti və ya daimi olaraq bloklanması, şübhəli fəaliyyətlə əlaqəli vəsaitlərin dondurulması və ya müsadirə edilməsi, mərc və ya udduqların ləğv edilməsi, tətbiq olunan hallarda müvafiq dövlət orqanlarına məlumat verilməsi.

Hər hesab sahibi, platformda qeydiyyat zamanı və sonrakı mərhələlərdə dəqiq və aktual şəxsi məlumatlar təqdim etmək öhdəliyini daşıyır. Şəxsiyyətin yoxlanılması prosesi vaxtında tamamlanmalı, tələb olunan əlavə sənədlər isə müəyyən edilmiş müddət ərzində göndərilməlidir. İstifadəçilər yalnız özlərinə məxsus ödəniş vasitələrindən istifadə etməli, üçüncü tərəflərə aid vasitələrdən yararlanmamalıdırlar. Platformdakı hər hansı şübhəli fəaliyyət aşkar edildikdə, istifadəçilər dərhal müştəri xidmətləri ilə əlaqə saxlamalıdır. Şəxsi məlumatların, ödəniş detallarının və ya hesab statusunun dəyişməsi halında bu dəyişikliklər gecikmədən platforma bildirilməlidir.

1. KYC və AML standartlarına tam uyğunluğun təmin edilməsi;
2. İstifadəçilərin şəxsi məlumatlarının məxfiliyinin və mühafizəsinin saxlanılması;
3. Şübhəli fəaliyyətlər üçün fasiləsiz monitorinqin aparılması;
4. Manipulyasiya və ədalətsiz davranışın qarşısının alınması;
5. Təhlükəsizlik məsələlərində istifadəçilərə dəstək göstərilməsi;
6. Platformun bütün tərəfləri arasında birgə məsuliyyət prinsipinin tətbiqi;
7. Bütün istifadəçilər üçün bərabər şəraitin təmin edilməsi.